Что мошенники могут сделать с паспортом и полисом

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что мошенники могут сделать с паспортом и полисом». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.


Зачем же в таком случае так много мошенников охотятся за страховыми номерами? Почему почти каждый россиянин так или иначе столкнулся с ними? Все просто: по информации Пенсионного фонда РФ, будущая пенсия граждан моложе 1967 года рождения будет состоять из двух частей: страховой и накопительной.

Могут ли взять кредит по утерянному паспорту или паспортным данным?

Для банков и МФО все более распространенной становится практика выдачи небольших сумм при оформлении заявки онлайн (так называемая упрощенная идентификация). А для этого от заявителя нужны всего лишь паспортные данные и фото или скан паспорта.

Подобную информацию мы предоставляем для доступа к разным, самым повседневным услугам: от фитнес-клубов до операторов связи. Это означает, что достаточно лишь утечки паспортных данных со сканом паспорта, чтобы мошенники смогли взять кредит на чужое имя. Кроме того, злоумышленники часто взламывают потребительские сайты и даже государственные порталы, используя потом полученную информацию для своих незаконных целей.

Важно!

Для небольшого кредита может быть достаточно данных паспорта и СНИЛС. Оформление происходит без личного присутствия. Именно поэтому так важно не светить своими данными в социальных сетях, не заполнять формы на сомнительных сайтах.

Еще более плачевная ситуация, когда человек теряет паспорт и не сразу замечает пропажу. Если документ попадет в руки мошенников, они могут за один день взять десятки микрозаймов в разных учреждениях.

Что делать, если мошенники уже оформили на вас кредит?

Если вы обнаружили заем или кредит, взятый на ваше имя неизвестными лицами, порядок действий во многом зависит от того, когда стал известен данный факт и на какой стадии находится взыскание долга.

Вместе с тем, есть несколько действий, которые рекомендуется предпринять вне зависимости от стадии:

  • Найти свою кредитную историю.

  • Подать заявление о возбуждении уголовного дела, получить талон-уведомление о его принятии.

  • Обратиться в кредитную организацию с письменным заявлением (указать, что заем получен мошенническим путем, изложить фактические обстоятельства, приложить имеющиеся доказательства).

Что еще могут сделать мошенники?

Кроме микрозаймов есть и другие сферы, где мошенники могут применить данные чужих паспортов. Например, по ним можно купить сим-карты. Конечно, они нужны для телефонного мошенничества и обзвона потенциальных жертв с целью получения новых паспортных данных других людей или вымогания денег с доверчивых граждан.

Другой вариант – регистрация по чужому паспорту липовой фирмы-однодневки. Как правило, такая фирма занимается какой-либо противозаконной деятельностью. Мошенники же пытаются провести сделки со значительными суммами, и, как только им это удастся, исчезают. Но генеральным директором является другой человек, тот, чьи паспортные данные были использованы при регистрации. И именно этот человек в дальнейшем будет нести ответственность, вплоть до тюремного заключения, если не получится доказать свою непричастность.

Бывает и другая ситуация. Если к мошенникам попадает копия чужого паспорта, они могут даже украсть квартиру. Наиболее распространенной схемой является съем квартиры в аренду. Мошенник снимает квартиру, требует при этом скан паспорта владельца вместе с договором аренды. При этом по скану паспорта с помощью дополнительных лиц мошенники оформляют доверенность на продажу квартиры и продают ее.

Договор аренды необходимо составлять самостоятельно или же внимательно читать предложенный вариант, так как нередко в таких договорах бывает много ловушек.

Ответственность за использование персональных данных в мошеннических целях

Существует уголовная и административная ответственность за использование чужих персональных данных. Наказание зависит от целого ряда факторов. Выносится в судебном порядке.

Согласно статье 13.11 КоАП, административная ответственность применяется в случае нарушения порядка обработки, использования и сбора данных.

Карается штрафом в размере:

  • 300-500 р. для физических лиц;
  • 500-1000 р. – должностных лиц;
  • 5000-10 000 – юридических лиц

Права гражданина защищает Закон «О защите персональных данных». В данном документе оговариваются основные правила использования и передачи конфиденциальной информации.

Уголовная ответственность предусмотрена тремя статьями УК РФ:

  • 137 – публичная демонстрация сведений личного характера, нарушение границ личной жизни. Карается штрафом в размере до 200 тыс. рублей, лишением свободы на срок до 2 лет. Должностным лицам грозит уплата штрафа от 100 тыс. рублей, либо тюремный срок до 4 лет;
  • 140 – предоставление должностным лицом заведомо ложных сведений владельцу документов, понесшее за собой причинение вреда. Грозит штрафом до 200 000 рублей, лишением свободы на срок до 18 месяцев, снятием с должности и вынесению запрета на занятие конкретной деятельности на 2-5 лет;
  • 272 – неправомерный доступ и использование конфиденциальной информации. Физическому лицу грозит лишение свободы до 2 лет и штраф до 200 тыс. рублей. Должностному лицу – до 5 лет и штраф от 100 тыс. рублей
Читайте также:  Форма заявления в полицию о порче имущества

Решения об уголовном наказании выносятся крайне редко, вследствие проблематичности проведения расследований. Как правило, виновники оплачивают лишь небольшие штрафы.

Что могут сделать мошенники с копией паспорта

Для выполнения мошеннических операций преступнику не нужно забирать сам паспорт, ему нужно всего лишь заполучить его копию. Также заполучить данные документа авантюрист может любым другим способом, что не является для него трудной задачей. Необходимо сказать о том, что воспользоваться украденной информацией жулики могут сразу же, а могут подождать некоторое время. В любой ситуации для хозяина паспорта это может закончиться значительным вредом.

Также, могут быть различные условия для выполнения мошеннических действий с ксерокопией паспорта, но если обстоятельства складываются в пользу для мошенника, то он способен:

  1. Осуществлять определенные действия в Интернет — сети от имени хозяина паспорта.
  2. Произвести законный дубликат паспорта, что в будущем может применяться в мошеннических целях.
  3. Оформить долговые обязательства.
  4. Зарегистрировать предприятие.
  5. Производить различные операции с банковскими картами.
  6. Оформить на себя недвижимость.
  7. Взять кредит в банковском отделении.

Заверенная ксерокопия паспорта

Юридической силой наделяется заверенная у нотариуса ксерокопия документа. В тех местах, где ксерокопию паспорта вообще не рассматривают, заверенную у нотариуса копию документа могут допустить к рассмотрению. Поэтому при заверении ксерокопии за ней необходимо такое же внимание, как и за самим документом. Если вы потеряли данную ксерокопию, то её пропажу можно сопоставить с пропажей самого документа, ведь он наделен юридической силой.

Отсюда берет начало новый способ обмана: аферисты крадут ксерокопии документов и заверяют их у нотариуса, что приводит к более эффективному мошенничеству. Естественно, для этого нужно иметь связи с нотариусом, через которого он будет проворачивается данную аферу. Но найти такого нотариуса мошеннику будет достаточно трудно, так как все понимают чем такая афера может закончится.

Как себя обезопасить с паспортом — что бы не использовали

Предотвращение кражи личных данных начинается с вопроса: «Как происходит кража личных данных?». Понимание того, как работает кража личных данных, может помочь потребителям защитить себя от мошенничества и других мошеннических сценариев. Конечно, с быстро развивающейся технологией и все более и более изобретательными преступниками причины кражи личных данных продолжают развиваться.

Кража личных данных может произойти, если вы храните ваши документы в незащищенном месте.

Есть несколько простых шагов, которые вы можете предпринять, чтобы защитить себя от данного типа мошенничества:

  1. Если вы получаете нежелательное электронное письмо или телефонный звонок от банка или кредитной организации с просьбой предоставить ваши персональные данные, никогда не рассказывайте им полную информацию о вашем паспорте.
  2. Создайте надежные пароли для использования в Интернете, и не используйте один и тот же для всех веб-сайтов, на которые вы заходите. Если вам сложно отслеживать ваши пароли, вы можете воспользоваться менеджером паролей.
  3. Защитите подключенные к Интернету устройства с помощью новейшего программного обеспечения для обеспечения безопасности и убедитесь, что вы устанавливаете все официальные обновления программного обеспечения и исправления безопасности на таких устройствах.
  4. Не оставляйте без присмотра документы, лежащие на виду у других.
  5. Не выбрасывайте ксерокопии, содержащие личную информацию о себе.
  6. Не принимайте приглашения от людей, которых вы не знаете в социальных сетях.
  7. Дважды проверьте, что ваши профили в социальных сетях являются частными, чтобы вы могли делиться информацией только с теми, кого вы знаете.
  8. Не публикуйте фотографии с номерами автомобилей. Мошенники могут использовать это для незаконного получения информации о вас.
  9. Будьте осторожны при использовании общедоступных сетей Wi-Fi. Никогда не используйте их для доступа к конфиденциальным приложениям или сайтам, таким как мобильный банкинг.

Персональные данные и их защита

В паспорт вносятся данные о личности гражданина: дата и место рождения, фамилия, имя и отчество. Кроме этого, в документе уполномоченными органами производятся отметки, предусмотренные Положением №828 о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденным постановлением Правительства РФ от 8 июля 1997 года:

  • о регистрации и снятии с регистрационного учета гражданина по месту жительства,
  • о регистрации и расторжения браков,
  • об отношении к воинской обязанности граждан, достигших 18-летнего возраста,
  • о наличии детей, не достигших 14-летнего возраста,
  • о ранее выданных паспортах,
  • о ранее выданных загранпаспортах,
  • об ИНН (по желанию),
  • о группе крови и её резус-факторе (по желанию).
Читайте также:  Может ли ликвидатор улучшить жилищные условия в 2023 году

Паспортные данные входят в понятие персональных данных. Они защищены Федеральным законом РФ от 27 июля 2006 года № 152 “О персональных данных”. В соответствии с ним, лица и организации, получившие доступ к персональным данным обязаны не раскрывать и не распространять персональные данные без согласия самого гражданина, если иное не предусмотрено федеральным законом. За нарушения в области защиты персональных данных предусмотрена серьезная ответственность.

Каждый гражданин стремится беречь свой паспорт от неправомерного использования, в особенности, мошенниками. Далее в статье, мы рассмотрим основные способы проверки фактов неправомерного использования ваших паспортных данных.

Выясните, кто интересовался вашей недвижимостью

Некоторые способы мошенничества можно совершить, имея на руках ваши паспортные данные. Сегодня получить информацию об объекте недвижимости и его собственнике довольно просто. Каждый человек может получить выписку из Единого государственного реестра недвижимости.

Вы как собственник недвижимости также имеете возможность узнать о тех лицах, которые обращались за сведениями о принадлежащем вам жилье. Это регламентируется статьей 62 Федерального закона от 13 июля 2015 г. № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости».

Вы можете обратиться в МФЦ и заказать справку о лицах, которые интересовались недвижимостью и получили о ней сведения за определенный период. Пошлина за получение справки в электронном виде составляет 250 рублей, за бумажный вариант – 400 рублей.

Если вы обнаружили, что кто-то проявляет интерес к вашим объектам недвижимости, то стоит немедленно подать заявление о запрете регистрации сделок с вашими объектами без вашего личного участия. Это можно сделать в МФЦ. В этом случае мошенники не смогут продать или подарить кому-либо вашу квартиру по доверенности.

Что делать, если просят копию паспорта?

Насколько я понимаю, любая организация, у которой есть копия моего паспорта или мои паспортные данные, становится обладателем моих персональных данных и обязана их хранить.

Могу ли я потребовать с организации письменное обязательство о неразглашении моих персональных данных?

Вы совершенно правы. В паспорте содержатся ваши персональные данные. Тот, кому вы их предоставляете, становится оператором персональных данных и должен соблюдать требования закона: использовать данные для конкретной цели, хранить в защищенном месте и не допускать утечки. Операторы сами должны запрашивать ваше согласие на обработку персональной информации.

Насторожитесь, когда копию паспорта делают без вашего согласия. Если паспортные данные окажутся у мошенников, вас могут ждать неприятные последствия.

Мы уже не раз писали про персональные данные. Но давайте еще раз вспомним главное.

По закону персональные данные — это любая информация, относящаяся к физическому лицу. Любой, кто получает и использует сведения о других людях, становится оператором персональных данных и должен соблюдать требования закона.

Нельзя обрабатывать, хранить и распространять информацию о человеке без его согласия.

Поэтому вы смело можете запросить у фирмы, которая получила копию вашего паспорта или паспортные данные, обязательство не разглашать эти данные. А лучше потребовать у компании соглашение на обработку данных. Оно обязательно должно быть.

По закону оператор должен получить письменное согласие на обработку персональных данных, если эти данные не нужны суду или гос. органам (ст. 6 Закона о персональных данных). В согласии должны быть прописаны данные, которые от вас требуются, и цель, для которой они нужны.

Если соглашения нет, возможно, вы имеете дело с мошенниками.

Что могут злоумышленники, если у них есть ваш номер телефона и имя

1. Притвориться банком и выудить другие данные для кражи денег с карты

Этих данных достаточно, чтобы завязать с жертвой разговор под видом банка и выудить недостающую информацию для кражи денег с карты: пароль для входа в интернет-банк, CVV-код (трёхзначный код на обратной стороне карты), пароль из СМС или ПИН-код.

Аферисты действуют по телефону напористо, сразу выдают самые мрачные сценарии («ваш счёт будет заблокирован», «с вашего счёта пытаются вывести деньги», «злоумышленник через ваш личный кабинет пытается взять на ваше имя кредит ПРЯМО СЕЙЧАС» и так далее). Основная цель — взволновать и напугать человека, чтобы он перестал мыслить критически, после чего выведать у него данные счёта и/или карты.

Если вы сомневаетесь, то мошенник может предложить заказать обратный звонок. Он будет упирать на то, что при обратном звонке на экране телефона вы увидите номер, указанный на вашей банковской карте. Однако не стоит верить и этому: существуют специальные программы, благодаря которым телефонный номер можно подменить.

Что это за требование

Это требование федерального закона, который был принят еще год назад и вступил в силу 1 июня 2021 года. Теперь все корпоративные симкарты должны быть зарегистрированы в специальном реестре через госуслуги. Это касается и тех номеров, что используются сотрудниками, и карт, которые оформлены для устройств — терминалов, шлагбаумов, модемов и онлайн-касс.

Читайте также:  С 2023 гобщероссийский классификатор о мфу лазерное

Такими симкартами многие пользовались годами, регистрировали на них онлайн-банки, использовали в бизнесе, а иногда — для мошенничества и других преступлений. Государство решило с этим бороться. Сначала ввели обязательную идентификацию абонентов по паспорту, теперь пытаются навести порядок в корпоративных номерах.

Из-за этого прибавилось хлопот у бизнеса. А простые абоненты могут вообще потерять номер, хотя честно использовали его в течение многих лет и ничего незаконного не задумывали.

Обработка персональных данных

Любой договор с физлицом, содержащий его личные данные (а он и будет их содержать, если это не публичная оферта), должен в обязательном порядке содержать раздел о персональных данных. Без письменного согласия человека, обработка персональных данных оператором, а также их передача третьим лицам — запрещена.

Вообще, обработка персональных данных — это вообще любые действия, которые с ними делают. Сюда входит:

В свою очередь, обработка может осуществляться тремя путями:

После того, как персональные данные обработаны они отправляются на хранение в архив. Это может быть и отдельное специализированное помещение (если речь о бумажных документах) и электронное хранилище (например, облачное). В любом случае вам впоследствии нужно иметь возможность оперативно найти данные и уничтожить их (по требованию субъекта) или передать (в силу закона).

Что будет, если нарушить законодательство о персональных данных

Следит за соблюдением законодательства в этой сфере организация, которая у многих на слуху — Роскомнадзор. Применяемая статья — 13.11 КоАП.

Если собирать персональные данные о гражданах РФ на серверы, расположенные за пределами РФ — штраф до 6 миллионов.

Как спасти кредитную историю

Отказы микрофинансовых организаций ухудшают кредитную историю. Более того, некоторые кредиторы отрицательно расценивают сам факт обращения в МФО. Даже если клиент получил деньги и полностью расплатился без просрочек. Они считают — раз человек берет в долг на короткий срок под высокий процент, его финансовое положение оставляет желать лучшего.

Вы можете оспорить информацию в кредитной истории. Для начала стоит отправить заявления во все МФО, где мошенники пытались получить деньги от вашего имени.

Укажите в заявлениях, что не обращались в организацию за получением займов. Кто пытался оформить договор по вашим паспортным данным — вам неизвестно, но теперь в кредитной истории содержатся недостоверные сведения. Просите провести проверку и удалить из кредитной истории записи об обращениях за займами.

Такое заявление МФО обязано зарегистрировать в течение 3 рабочих дней с момента получения. Еще 12 рабочих дней дается на ответ.

Если МФО откажется идти навстречу, отправляйте заявление в бюро кредитных историй. Оно проведет проверку, запросит у МФО информацию и примет решение об удалении недостоверных сведений. Бюро обязано ответить на заявление в течение 30 дней с момента получения.

Если бюро откажется удалять сведения из кредитной истории, вы вправе обжаловать такое решение через суд.

Как вы можете обезопасить себя от мошенничества с вашими паспортными данными

Полностью обезопасить себя от подобного преступления невозможно, но осторожность все-таки сможет избавить вас от множества неприятных историй. Ксерокопировать документы лучше всего самостоятельно, а оригиналы и их ксерокопии хранить дома, во избежание использования их третьими лицами.

Если сотрудник какой-либо организации требует ваш паспорт или его данные, вам стоит внимательно следить за всеми его действиями. Утечка данных может происходить при оформлении займов и кредитов, проставлении штампов и другой работе с документами.

В случае потери или кражи паспорта, или других документов, подтверждающих вашу личность, стоит немедленно написать заявление в полицию. После чего документы следует восстановить. Даже если оригиналы были вам возвращены, все равно лучше заменить их на новые, ведь нельзя знать наверняка, что происходило с ними без вашего ведома. И после восстановления паспорта не поленитесь проверять свою кредитную историю в течении ближайшего года, это огородит вас от многих проблем в будущем.

Принимайте во внимание все извещения, приходящие к вам от банков и других кредитных организаций, особенно если вы сами ничего не оформляли. Это может просто рекламная рассылка или ошибка, но лучше все-таки быть начеку. И если банк предъявляет к вам какие-либо претензии, нужно сразу же встретиться с сотрудником этого банка и выяснить, в чем дело.

Помните, что за незаконное использование ваших персональных данных злоумышленникам грозит уголовная ответственность. При этом преступники совершают подделку официального документа (статья 327 УК РФ) и мошенничество в сфере кредитования (статья 158.1 УК РФ). Поэтому, как только у вас появилось подозрение, что данные вашего паспорта были использованы, немедленно обратитесь в правоохранительные органы.


Похожие записи:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *