Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Инфляция в России по годам: 1991 – 2023». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Для каждой страны инфляция имеет свою специфику, и Россия – не исключение. Огромное влияние СССР с его планово-распределительной системой хозяйствования убило баланс на рынке и в народном хозяйстве, и последствия ощущаются до сих пор. Только с 1991 года власти начали переводить экономику из плановой в рыночную и как-то выводить ее из-под власти государства производства. Естественно, что сразу этого получиться никак не могло – не хватало правовой базы и опыта.
Причины роста инфляции
- Увеличение спроса Резкое повышение спроса создает дефицит, а любой дефицит вызывает бурный рост цен. Например, В 2019 году из-за пандеми коронавируса возник дефицит медицинских масок. Цены на маски выросли в несколько раз. Когда производства перестроились на повышенные объемы, предложение смогло удовлетворить выросший спрос и цены нормализовались.
- Сокращение предложения При сокращении предложения, точно также как и при увеличении спроса, будет создан дефицит, что приведет к росту цен. Наглядный пример – неурожай.
- Ослабление национальной валюты Рост курса иностранных валют ведет к удорожанию импортных товаров, соответственно, к росту инфляции.
- Высокие инфляционные ожиданияы Когда люди опасаются роста цен, они начинают больше тратить и покупать товары впрок, чтобы не платить за них больше в дальнейшем. Это повышает спрос, соответственно разгоняет инфляцию. Получается замкнутый круг.
Ключевая ставка Банка России и инфляция
Примечание:
В 2015 году Банк России определил целью денежно-кредитной политики снижение годовой инфляции до 4% в 2017 году и поддержание ее вблизи этого уровня в дальнейшем. На 2015-2016 годы пришелся период дезинфляции, которому способствовала сначала жесткая, а затем умеренно жесткая политика Банка России. В 2017-2020 годах годовая инфляция колебалась вблизи 4%. В 2021 году рост цен ускорился из-за последствий пандемии коронавируса. В 2022 году произошел резкий всплеск инфляции из-за кардинального изменения внутренних и внешних экономических условий. Политика Банка России направлена на возвращение инфляции к цели в любой ситуации.
Изменение ключевой ставки в полной мере транслируется в динамику совокупного спроса и инфляции не одномоментно, а, по оценкам Банка России, в течение 3-6 кварталов (см. «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики»).
Ключевая ставка Банка России указана на последний день месяца.
Она представляет собой постоянный процесс падения стоимости денег. Другими словами, это обесценение средств во времени. Если сегодня, имея сто рублей, покупатель может приобрести четыре батона, то через год на эти же сто рублей он купит только три батона. Таким образом, с учетом инфляции сегодняшние 100 рублей через год будут эквиваленты сегодняшним 85 рублей.
Инфляционный индекс рассчитывается исходя из многих параметров. Специалисты учитывают общее изменение цен по стране на большой перечень товаров, включая продукты питания, коммунальные услуги, энергоресурсы, размеры импорта и экспорта и проч.
В зависимости от сезона значение индекса может меняться. Например, летом не нужно платить за отопление, соответственно цена за коммунальные услуги падает, что влечет его падение. Или, осенью цены на овощи снижаются в виду большого наличия, следовательно, и инфляция тоже будет снижаться.
Особенности инфляции в России
Хотя с распада Советского Союза прошло достаточно много времени, до сих пор в нашей стране это событие отражается на экономике. Именно поэтому она обладает рядом специфических качеств, которые нужно рассматривать через призму распада страны Советов. Дисбаланс в рыночной экономике того времени до сих пор сказывается на развитии нашей страны.
В 1991 г. руководство нашей страны бросило все силы на переход от плановой экономики к рыночной. Правда, в процессе возникли сложности из-за недостатка опыта и нормативно-правовой базы.
В 1992 г. правительство решило ослабить своё регулирование в сфере ценообразования. Планировалось, что такой ход выльется в финансовое равновесие. Но, наоборот, случилась гиперинфляция. Виной тому стала недостаточная мощность производства, присутствие на рынке монополистов и полное отсутствие конкурентов. Следующим шагом стало депрессивное состояние экономики страны, промхозяйство претерпевало дальнейшую деградацию из-за разрыва отношений со странами Советского Союза. Переход на рельсы либерализма только еще больше ухудшил экономическое положение в стране.
Вывод – главной причиной возникновения инфляции стало то, что рынок был полностью монополизирован. В то же время переизбыток денежных средств в данном случае не повлиял на экономическую ситуацию.
Ещё одной причиной инфляции того времени стала привязка нашей валюты к американской, соотношение которых определялось по результатам торгов ММБ. Рубль начал обесцениваться, при этом продавался он на межбанковском рынке. Дальнейшие действия правительства и попытки контролировать всё движение денежных средств в стране вылились в очередной кризис в 1998 году. В следующем году произошло резкое снижение ВНП.
Далее решено было провести меры против инфляции, чтобы реабилитировать финансовую ситуацию в России. Были предприняты гибкие действия с привлечением механизмов и институтов по регулированию экономики. Общими силами обстановку получилось стабилизировать, но финансовое положение в нашей стране до сих пор приходит в равновесие с того момента.
Всегда стоит учитывать, что федеральная служба государственной статистики немного уменьшает показатель инфляции в отчётах.
Формула Фишера: инфляция и ставки процента
Экономисты называют банковский процент номинальной ставкой процента, а увеличение вашей покупательной способности – реальной ставкой процента. Если номинальную ставку процента обозначить i, а реальную ставку процента – r, инфляцию — π, то зависимость между этими тремя переменными может быть записана так: r = i — π, т.е. реальная ставка процента есть разница между номинальной ставкой процента и темпом инфляции.
Перегруппировав члены данного уравнения, мы увидим, что номинальная ставка процента есть сумма реальной ставки процента и темпа инфляции: i = r + π. Уравнение, записанное в таком виде, получило название уравнения Фишера. Оно показывает, что номинальная ставка процента может изменяться в силу двух причин: вследствие изменений реальной ставки процента или вследствие изменения темпа инфляции.
Особенности инфляции в России
Для каждой страны инфляция имеет свою специфику. И Россия – не исключение. Огромное влияние СССР с его планово-распределительной системой хозяйствования убило баланс на рынке и в народном хозяйстве. Последствия ощущаются до сих пор.
Только с 1991 года правительство стало постепенно переводить экономику из плановой в рыночную и пытаться как-то вывести из-под власти государства производства. Естественно, сразу этого получиться никак не могло. Не хватало правовой базы и опыта.
В итоге предполагаемая либерализация цен, стартовавшая в 1992 году, привела не к установлению рыночного равновесия к стране, а к гиперинфляции из-за недостатка производственной мощности, массовой монополизации производства и, как следствие, отсутствия конкуренции. Гиперинфляция привела за собой стагфляцию, что еще больше усугубило кризис. А разрыв связей со странами бывшего СССР привел к дальнейшему разрушению хозяйства. В итоге все эти факторы привели к резкому росту уровня инфляции в стране. Дальнейшая либерализация валютного законодательства не помогала, а усугубляла ситуацию.
Можно сказать, что основная причина инфляции – не лишние деньги в обороте, а монополизация рынка и, как следствие, резкое накручивание цен через посредников.
Примечательно, что одной особенностью инфляции в России в то время стала привязка рубля к доллару при установке валютного курса только по итогам торгов на Московской межбанковской бирже. Хотя почти вся валюта продавалась на межбанковском рынке.
1995 год охарактеризовался попытками правительства взять под жесткий контроль предложение денег экономике. Но это не привело ни к чему, кроме как к кризису 1998 года. И к 1999 году в стране сократился наполовину валовый национальный продукт.
После 1998 года Центральный банк РФ задумался о проведении антиинфляционной политики и поддержке финансовой стабильности в стране. Активное участие национального регулятора в экономике и народном хозяйстве, а также чуткие отклики на реальную финансовую ситуацию смогли разрешить ситуацию. И постепенно экономика и финансовый сектор, несмотря на кризисы, восстанавливаются и развиваются по сей день.
Но при этом стоит помнить, что сегодня Росстат «по старой памяти» старается несколько занижать официальные показатели инфляции в своих графиках.
Например, по данным Росстата в январе 2017 года официальная инфляция составила всего 0,6%. А исследовательский холдинг «Ромир» насчитал 3,2% по формуле дефлятора. В среднем, по мнению независимого аналитика Дмитрия Адамидова, официальная инфляция ниже реальной на треть.
Как узнать, сколько будет стоить вещь в будущем?
Цену товара с учетом инфляции можно рассчитать по следующей формуле:
Будущая стоимость товара = текущая стоимость*(1 + инфляция в год)^n
Уровень инфляции в этой формуле нужно указать в числовом выражении. Если мы предполагаем, что инфляция в стране составит около 5% в год, то в формулу нужно подставить число «0,05». «n» в данной формуле — это количество лет, в течение которых предполагается накапливать деньги. Знак «^» означает возведение в степень.
Итак, подсчитаем, сколько будет стоить автомобиль из нашего примера через 4 года.
700 000*(1 + 0,05)^4= 850 850
Получается, что при ежегодной инфляции 5% через 4 года автомобиль подорожает на 150 850 рублей. И человеку придется докладывать для покупки не 630 000, а 780 850 рублей. Соответственно, каждый месяц ему придется откладывать не 14 014 рублей, а 17 352.
Если у автолюбителя нет такой суммы, то необходимые 780 850 рублей можно будет накопить за 55 месяцев. Но к тому времени цена на автомобиль еще немного поднимется.
Где же выход? Может быть, действительно лучше оформить кредит и зафиксировать ежемесячный платеж на уровне 14 000 рублей?
Как рассчитать свою реальную инфляцию?
Инфляцию обычно рассчитывают за год, но можно считать и за месяц и за квартал. Для этого вам понадобится отчет о ваших расходах на протяжении года (двух кварталов, двух месяцев). Считаете расходы на свои регулярные траты. Единовременные траты, например автомобиль, считать не нужно (если конечно вы не покупаете автомобиль каждый месяц).
Теперь берете сумму ежемесячных трат в последнем месяце года и делите на сумму трат в первом месяце года. Из полученной разницы вычитаете 1 и умножаете на 100%. Например, расходы в январе 20300, расходы в декабре 21100. Считаем:
Эта формула учитывает не только рост цен. Чтобы посчитать чистую личную инфляцию, потребительская корзина не должна меняться. Но личная потребительская корзина меняется со временем. Например, раньше человек покупал одни продукты, потом перешел на другие, получше и подороже. Или у семьи появился ребенок и расходы увеличились. То есть личная инфляция зависит еще и от того, что человек сам начинает тратить больше, покупать товары подороже или в больших количествах.
Личная инфляция может быть и отрицательной, например, если вы раньше не следили за своими расходами, а потом занялись их оптимизацией и уменьшением.
Теперь давайте подумаем, такое ли зло инфляция? Есть процесс обратный инфляции — дефляция. То есть цены не растут, а снижаются. Как здорово, наверно подумаете вы. Не совсем так.
Дефляция наступает тогда, когда официальная инфляция падает ниже 0%. Обычно дефляция наступает после резкого падения совокупного спроса. Спрос так сильно падает, что предложение начинает превышать спрос. Чтобы продать товар продавцы вынуждены снижать цены. Однако, потребители не торопятся покупать дорогостоящие товары, ведь понятно, что через какое-то время цена на них снизится, и позже они смогут купить еще больше товаров на ту же сумму денег.
Раз люди стали меньше покупать, у компаний снижаются прибыли, кто-то терпит убытки и банкротства. Чтобы выжить в таких условиях, компании вынуждены увольнять своих сотрудников, уменьшать производство и инвестиции, снижать зарплаты. Что в свою очередь приводит к еще большему снижению спроса и все начинается заново. Возникает дефляционная спираль.
Как видно, для экономики снижение цен опаснее, чем их рост. Инфляция способствует потреблению, вынуждает покупать товары и зарабатывать деньги, что в свою очередь приводит к росту экономики.
Для инвестора инфляция опасна тем, что уменьшает покупательную способность его капитала, а значит и реальный доход с него. Поэтому инвестор должен искать способы вложить капитал так, чтобы рост его капитала превышал инфляцию.
На практике различают следующие причины инфляции:
1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.
2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.
3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.
4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.
5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.
6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.
7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).
С 1 февраля более 40 выплат, пособий и компенсаций планируется проиндексировать на 11,9%
С 1 февраля пройдет ежегодная индексация выплат, пособий и компенсаций. Ряд выплат планируется проиндексировать на 11,9%. Соответствующий проект постановления представлен на общественное обсуждение.
«В общей сложности планируется проиндексировать свыше 40 различных выплат, пособий и компенсаций.
Так, на 11,9 % будет увеличен размер целого ряда выплат: единовременного пособия при рождении ребенка, ежемесячного пособия по уходу за ребёнком, материнского капитала, ежемесячной денежной выплаты ветеранам, ежемесячной страховой выплаты и других мер социальной поддержки», — подчеркнул министр труда и социальной защиты Российской Федерации Антон Котяков.
Так, например, размер материнского капитала на первого ребенка увеличится почти до 587 тысяч рублей. Это на 62,5 тысячи больше, чем в прошлом году. Маткапитал на второго ребенка составит почти 775,6 тысяч, что на 82,5 тысячи рублей больше, чем в 2022 году.
Ежегодно с 1 февраля текущего года устанавливается коэффициент индексации выплат, пособий и компенсаций исходя из фактического индекса потребительских цен за предыдущий год.
В 2023 году коэффициент индексации составит 1,119. По данным Росстата, индекс потребительских цен составляет 111,94 % (декабрь 2022 года к декабрю 2021 года). Таким образом, ряд выплат, пособий и компенсаций в 2023 году будет индексироваться на 11,9 %.
С 1 февраля более 40 выплат, пособий и компенсаций планируется проиндексировать на 11,9%
С 1 февраля пройдет ежегодная индексация выплат, пособий и компенсаций. Ряд выплат планируется проиндексировать на 11,9%. Соответствующий проект постановления представлен на общественное обсуждение.
«В общей сложности планируется проиндексировать свыше 40 различных выплат, пособий и компенсаций.
Так, на 11,9 % будет увеличен размер целого ряда выплат: единовременного пособия при рождении ребенка, ежемесячного пособия по уходу за ребёнком, материнского капитала, ежемесячной денежной выплаты ветеранам, ежемесячной страховой выплаты и других мер социальной поддержки», — подчеркнул министр труда и социальной защиты Российской Федерации Антон Котяков.
Так, например, размер материнского капитала на первого ребенка увеличится почти до 587 тысяч рублей. Это на 62,5 тысячи больше, чем в прошлом году. Маткапитал на второго ребенка составит почти 775,6 тысяч, что на 82,5 тысячи рублей больше, чем в 2022 году.
Ежегодно с 1 февраля текущего года устанавливается коэффициент индексации выплат, пособий и компенсаций исходя из фактического индекса потребительских цен за предыдущий год.
В 2023 году коэффициент индексации составит 1,119. По данным Росстата, индекс потребительских цен составляет 111,94 % (декабрь 2022 года к декабрю 2021 года). Таким образом, ряд выплат, пособий и компенсаций в 2023 году будет индексироваться на 11,9 %.
В рамках индексации на 11,9% с 1 февраля 2023 года увеличится денежный эквивалент набора социальных услуг. Стоимость НСУ теперь будет составлять 1469,74 руб.
Если человек пользуется гарантированным ему соцпакетом, стоимость НСУ вычтут из суммы ЕДВ. Такой же порядок применяется и при частичном отказе от соцуслуг, когда какие-то из предусмотренных льгот предоставляются в натуральной форме, а взамен остальных перечисляется денежная компенсация. В этом случае из полной суммы ЕДВ вычтут только денежный эквивалент фактически предоставляемых услуг:
- 1132,03 руб. — за лекарственные средства;
- 175,12 руб. — за путевки на санаторно-курортное лечение;
- 162,59 руб. — за бесплатный проезд на ж/д транспорте.
Изменение № 4. Ежегодная индексация пособий с 1 февраля 2023 года
С 1 февраля 2023 года пройдет ежегодная индексация детских пособий. Точный процент повышения еще не утвержден, обычно процент индексации Правительство утверждает в январе текущего года.
Но уже сейчас Минтруд предложил увеличить выплаты на детей на реальный уровень инфляции в размере 11,9 процента. В таком случае, новые размеры детских пособий с 1 февраля 2023 года могут составить:
- Единовременное пособие при рождении ребенка. До 31 января 2023 года выплата составит 20 472,77 рублей единовременно, с 1 февраля 2023 года ее проиндексируют на 11,9 % до 22 909,03 руб. Сумма разовой выплаты зависит от даты рождения ребенка, а вот дата обращения за выплатой значения не имеет. Оформить пособие нужно не позднее 6 месяцев с момента рождения малыша.
- Минимальное ежемесячное пособие по уходу за ребенком до полутора лет. До 31 января 2023 года включительно размер пособия по уходу за детьми составит 7 677,81 рублей в месяц. И уже с 1 февраля 2023 года с учетом индексации на реальный уровень инфляции в размере 11,9 процента, выплата составит 8 591,47 рублей в месяц. Оформить ежемесячное пособие по уходу за ребенком до полутора лет могут не только трудоустроенные родители, а также безработные мамы.
- Материнский капитал. Размер материнского капитала с 1 февраля 2023 года на первого ребенка увеличится почти до 587 тысяч рублей. Это на 62,5 тысячи больше, чем в прошлом году. Маткапитал на второго ребенка составит почти 775,6 тысяч, что на 82,5 тысячи рублей больше, чем в 2022 году.
При каком уровне инфляции не будет торможения экономики
О том, что высокая инфляция очень плохо сказывается на росте экономики, постоянно говорят учёные. Подтверждают сказанное и недавние исследования А. Илларионова, утверждающего, что подорожание продукции неразрывно связано с замедлением темпов экономического развития. Правда, тут имеют значение и другие факторы.
Согласно квалифицированному анализу, можно сделать выводы относительно критического показателя среднегодовой инфляции периода 1976-1996 годов. В этом случае, есть полное основание говорить об остановке экономического роста и спаде в 25-49%. Вместе с тем, максимальные темпы в указанный период сочетались с уровнем инфляции в 1,1-4,7%. Таким образом, напрашивается вывод относительно связи между снижением темпов роста цен и улучшением экономического состояния государства.
Но расслабляться здесь не следует, так как у этой медали есть обратная сторона. Это ничто иное, как снижение цен или дефляция, ещё более негативно влияющая на экономику. Такое положение обосновывается следующими причинами:
- Удешевление товаров, ведущее к снижению выручки производителей. Как следствие — затруднение с зарплатой работникам и оплатой поставщикам соответственно условиям договора и Трудовому кодексу.
- Откладывание покупок на будущее из-за ожиданий потребителя насчёт снижения цен. Отсюда – снижение инвестиций в бизнес и его банкротство.
- Укрепление национальной валюты, разорительное для отраслей, сосредоточенных на экспорте. Всё объясняется тем, что выручку они получают в валюте, а финансирование расходов осуществляется в рублёвом эквиваленте. Меньше рублей за одни и те же поставки – катастрофическое снижение прибыли.
Учитывая всё это, становится понятно, что инфляция должна вписываться в определённые рамки. Притом, неприемлемым будет как нулевой, так и отрицательный показатель. Так что, определение комфортного уровня инфляции любая страна определяет индивидуально. Чаще всего – это 2-3% в год. Если всё складывается именно так, потребителям не придётся откладывать покупки и прятать деньги под матрас. Лучше всего отнести средства в банк, что обеспечит проценты для них, а для компаний – стабильный рост доходов.